Accueil - Valmonde conseil

Votre objectif ?

Epargner/Placer

Bourse, immobilier, assurance-vie, épargne-retraite… Obtenez des réponses claires sur les différents moyens de placer votre argent et sur les stratégies à mettre en place en fonction de vos objectifs (ou priorités).

Transmettre

Donner dans les meilleures conditions, sécuriser une succession, aider les enfants, mettre à profit les atouts de l’assurance-vie... Nos équipes vous accompagnent sur toutes les thématiques liées à la transmission.

Sécuriser votre avenir

Vous vous interrogez sur la retraite? Vous voulez anticiper un risque de dépendance ? Vous souhaitez en savoir plus sur les régimes matrimoniaux ou évaluer les conséquences d’une séparation ? Envisagez l’avenir avec sérénité grâce aux conseils de nos experts.

Comprendre et optimiser votre situation fiscale

IR, IFI, fiscalité locale, droits de transmission… Valmonde Conseil est à votre disposition pour vous éclairer sur la réglementation en vigueur et vous aider à prendre les bonnes décisions en matière de défiscalisation.

Protéger un proche

Que vous souhaitiez soutenir un parent, aider financièrement un enfant ou sécuriser la situation de votre conjoint/partenaire, de nombreuses solutions existent pour protéger vos proches. Faites le point avec nos conseillers.

Accompagnement 360°

Obtenir un conseil global sur votre situation patrimoniale

799 €

Etude approfondie de votre situation
120 mn d'entretien (90 mn + 30 mn)
Bilan patrimonial détaillé
Recommandations sur-mesure

Comment ça marche ?

Conseil thématique
(79€)

Je bénéficie d’un entretien de 30 mn durant lequel mon conseiller répond à mes questions et m’apporte un éclairage pédagogique et pratique sur la thématique choisie.

Conseil personnalisé
(199€)

Je profite de conseils personnalisés sur le thème choisi en fonction de ma situation et de mes objectifs. Un échange a lieu sous la forme d’un entretien de 60 mn à l’issue duquel je reçois un compte rendu écrit.

Accompagnement 360°
(799€)

J’obtiens un conseil global et personnalisé sur ma situation patrimoniale (fiscale, juridique et économique) et bénéficie d'un premier entretien de 90mn. A l’issue de cet échange, mon conseiller me remet un rapport détaillant son analyse et ses recommandations personnalisées. La remise de ce document est complétée par un débriefing de 30 mn.

Pourquoi Valmonde Conseil ?

Expertise

Valmonde Conseil s’appuie sur des experts diplômés en gestion de patrimoine et disposant de plus de 20 ans d’expérience professionnelle dans la sphère patrimoniale. Notre expertise se nourrit également des échanges réguliers que nous entretenons avec notre partenaire Mieux Vivre Votre Argent.

Indépendance

Filiale du groupe Valmonde, Valmonde Conseil n’a pas de liens capitalistiques avec des entreprises du secteur de la banque et de l’assurance. Ce gage d’indépendance est renforcé par notre choix de ne pas proposer la souscription de produits financiers. Le conseil facturé à nos clients est notre seule source de revenus.

Rigueur

Valmonde Conseil s’attache à respecter scrupuleusement les obligations réglementaires imposées aux professionnels du conseil et traite votre dossier en toute confidentialité. Intervenant sous le statut de conseiller en investissements financiers, nous sommes affiliés à la CNCGP et immatriculés auprès de l'Orias sous le N°20007304.

Qui sommes-nous ?

Certains sujets n’attendent pas,
découvrez nos conseils.

Transmettre

Assurance-vie et transmission

L’assurance-vie occupe une place à part dans le domaine de la transmission. Consultez nos équipes pour connaître tous les avantages fiscaux et civils de cet outil particulier.

Sécuriser votre avenir

Retraite

De la retraite de base aux régimes complémentaires, Valmonde Conseil vous aide à comprendre les mécanismes en jeu et à mettre en place les meilleures stratégies.

Sécuriser votre avenir

Patrimoine professionnel

Vous êtes artisan, commerçant, entrepreneur ou profession libérale ? Votre situation et l’organisation de votre patrimoine méritent d’être étudiées avec le plus grand soin.

Sécuriser votre avenir

Séparation

Nous vous accompagnons pour vous aider à gérer au mieux votre séparation et vous éviter de faire face à un casse-tête patrimonial.

Protéger un proche

Soutenir un parent

Nos équipes vous accompagnent si vous souhaitez aider les générations précédentes à aborder avec sérénité le passage à la retraite ou une situation de dépendance.

Comprendre et optimiser votre situation fiscale

Aide à la déclaration de revenus

Un expert vous accompagne pour votre déclaration de revenus. Il vous assiste sur tous les aspects de votre déclaration dans la plus totale confidentialité et répond aux questions que vous vous posez en matière de fiscalité.

Transmettre

Aide aux enfants

Nos experts vous accompagnent pour vous permettre de trouver les meilleures solutions, qu’il s’agisse de financer les études de vos enfants ou les aider à démarrer dans la vie.

Sécuriser votre avenir

Dépendance

Que vous souhaitiez mettre en place une protection pour vous ou au bénéfice d’un proche, nous vous conseillons sur les stratégies envisageables.

Transmettre

Donations

Combien puis-je donner à mes enfants ou à mes petits-enfants sans taxation ? Comment donner dans les meilleures conditions ? Valmonde Conseil vous apporte un éclairage pratique.

Protéger un proche

Autre projet

Vous souhaitez prendre des dispositions en faveur d’une personne sans lien familial direct avec vous (enfant de conjoint, ami…) ? N’hésitez pas à nous consulter pour le faire dans les meilleures conditions.

Epargner/Placer

Épargne-retraite

Pourquoi épargner en vue de la retraite et comment procéder ? Nos experts se penchent avec vous sur les solutions envisageables.

Epargner/Placer

Assurance-vie

Comment rédiger une clause bénéficiaire ? Quels sont les atouts de l’assurance-vie dans une stratégie patrimoniale ? Nous répondons à toutes vos questions sur cette enveloppe à part.

Epargner/Placer

Bourse

Vous vous posez des questions sur la composition de votre portefeuille ou souhaitez tout simplement savoir comment bien débuter en Bourse ? Nous vous guidons.

Sécuriser votre avenir

Union

Mariage, Pacs ou concubinage. Quels sont les avantages, les inconvénients et les éventuelles options offerts par ces statuts ? Nos experts répondent à toutes vos questions.

Protéger un proche

Soutenir un enfant

Quelles sont les meilleures solutions pour donner un coup de pouce à un enfant et sécuriser son avenir ? Nos experts font le tour de la question avec vous.